Wie die Kostenstruktur von DeFi die Wall Street aus dem Geschäft bringen könnte

Wird DeFi die Wall Street aus dem Geschäft bringen? Dmitriy Berenzon hat kürzlich über die verschiedenen Vorteile von DeFi getwittert. Bevor wir uns über die Vorteile informieren, sollten wir uns ein wenig über DeFi und Wall Street informieren.

Was ist DeFi?

DeFi ist ein dezentralisiertes, globales Finanzsystem, das für das Internetzeitalter entwickelt wurde und eine Alternative zu einem undurchsichtigen, streng kontrollierten und von jahrzehntealten Infrastrukturen und Prozessen abhängigen System bietet. Es bietet Ihnen ein umfassendes Finanzmanagement und Transparenz. Es eröffnet Ihnen globale Märkte und bietet Ihnen Währungs- und Bankmöglichkeiten, die in Ihrem Heimatland nicht verfügbar sind.

Kunden besitzen und betreiben in der Regel DeFi-Geräte, die es jedem mit einer Internetverbindung ermöglichen, auf Finanzdienstleistungen zuzugreifen. DeFi-Programme haben bereits mehrere Dutzend Milliarden Dollar an Bitcoin gehandelt, und die Zahl steigt stetig.

Inhaber verschiedener Kryptowährungen können dezentrale Finanzierung nutzen, um: (a) Zinsen zu verdienen, indem sie Liquiditätspools verleihen, die Kredite an Kreditnehmer vergeben; und/oder (b) Geld leihen, indem sie ihre Kryptowährung als Sicherheit hinterlegen. Da Kreditgeber deutlich höhere Zinsen erzielen können als traditionelle Banken, wird Defi zu einer attraktiveren Alternative zu traditionellen Märkten wie der Wall Street.

Die Zinssätze liegen je nach Plattform und verwendeten Token zwischen 5 und 13 %. Kreditnehmer können ihre Vermögenswerte auch verwenden, um auf oder gegen Marktschwankungen zu wetten, ein Merkmal des Kryptowährungshandels.

Was ist Wall Street?

Die Wall Street im New Yorker Stadtteil Manhattan ist nur wenige Blocks lang und weniger als eine Meile breit, aber ihr Einfluss ist auf der ganzen Welt spürbar. Der Name „Wall Street“ wurde verwendet, um eine kleine Anzahl großer unabhängiger Maklerfirmen zu beschreiben, die zu dieser Zeit das US-Investmentgeschäft dominierten. 

Seit 2008 verwischt sich jedoch die Unterscheidung zwischen Investmentbanken und Geschäftsbanken, und Wall Street ist nun der Sammelbegriff für die verschiedenen Parteien, die an der US-Investment- und Finanzbranche beteiligt sind. Dazu gehören die größten Investmentbanken, Geschäftsbanken, Hedgefonds, Investmentfonds, Vermögensverwaltungsgesellschaften, Versicherungsgesellschaften usw.

Da die Wall Street das Handelszentrum der größten Finanzmärkte der Welt ist, hat sie einen enormen Einfluss auf die Weltwirtschaft. Die ehrwürdige New Yorker Börse, der unangefochtene Weltmarktführer in Bezug auf das durchschnittliche tägliche Aktienhandelsvolumen und die Gesamtmarktkapitalisierung ihrer börsennotierten Unternehmen, befindet sich an der Wall Street.

Die Kostenstruktur von DeFi scheint jedoch die Wall Street zu übernehmen und aus dem Geschäft zu bringen! Lassen Sie uns einige der Vorteile von DeFi gegenüber der Wall Street sehen, wie Dmitriy Berenzon in seinen Tweets feststellte.

Vorteile von DeFi gegenüber traditionellen Methoden nach Dmitriy Berenzon

• DeFi ermöglicht Softwareökonomie für Finanzdienstleistungen. Traditionelle Banken und FinTechs können dies nicht erreichen, da sie immer noch auf veralteten Eisenbahnen gebaut werden.

• Was genau ist „Softwareökonomie“? Die Bereitstellung von mehr Kopien ist kostenlos, während das Erstellen von Software meist ein Festpreis-Unterfangen ist. Anders ausgedrückt, es gibt keine Grenzkosten für jeden zusätzlichen Benutzer. Dadurch können Softwareunternehmen jetzt ein beispielloses Wachstum und eine beispiellose Rentabilität erzielen.

• Banken und FinTechs haben diesen Luxus aufgrund von Papierkram, manuellen Prozessen, Compliance-Aufwendungen und anderen Faktoren nicht. Da Finanzdienstleistungen intelligente Verträge sind, die für immer in einer erlaubnislosen Finanz-Cloud leben, sind sie für DeFi-Protokolle kein Thema.

• Tatsächlich ist die Wirtschaftlichkeit hier viel besser als bei SaaS! Während SaaS Einnahmen generiert, generiert DeFi (und DApps im Allgemeinen) freien Cashflow, da Miner und Validatoren für die Infrastruktur zahlen, während die Benutzer die Kosten (in Form von Gas) tragen.

Beispiele

Dmitriy Berenzon sprach in seinen Tweets auch über einige Beispiele dafür, wie mächtig dieses neue Paradigma ist. Schauen wir sie uns an.

Dinge, die Sie beachten sollten:

• Die Vergleiche sind nicht wirklich Apfel-zu-Äpfel.
• Kryptografische Daten sind nicht immer korrekt (z. B. Mitarbeiterzahl von LinkedIn)
• In einem Versuch, Standardisieren Sie die Daten, die Daten sind für das Geschäftsjahr 2020.

PayPal vs. Ethereum in Bezug auf Zahlungen

Mit 0,2 Prozent der Belegschaft konnte Ethereum in 26 % der Fälle das 1,7-fache des Zahlungsvolumens verarbeiten.

Uniswap vs. Coinbase in Bezug auf den Austausch

Uniswap verarbeitete im Jahr 2020 30 % des Volumens von Coinbase, mit 27 % der Arbeitskräfte und 2,6 % der Risikokapitalfinanzierung.

Quelle

LendingClub vs. MakerDAO bei der Kreditvergabe

Nach 6 Jahren Betrieb hat MakerDAO einen Gewinn erzielt, während LendingClub nach 15 Jahren immer noch Geld verliert.

Quelle

Einige andere Möglichkeiten, wie die Kostenstruktur von DeFi die Wall Street aus dem Geschäft bringen könnte

• Blockchain hat dank des effektiven Einsatzes von Kryptographie und Konsenstechniken wie Proof-of-Work echte Unveränderlichkeit erreicht. Es ist praktisch unmöglich, einen Datensatz im Blockchain-Netzwerk zu ändern. 

• Unveränderlichkeit bietet zusätzlich zu den Vorteilen der Dezentralisierung eine vielversprechende Sicherheit. Es überrascht nicht, dass die Unveränderlichkeitsfunktionen der Blockchain die Integrität von DeFi-Systemen bei der Durchführung von Finanztransaktionen schützen.

• Transparenz ist ein weiteres herausragendes Merkmal von DeFi, während Unveränderlichkeit für die DeFi-Landschaft entscheidend ist, um die Sicherheit zu gewährleisten. Die kryptografischen Prinzipien der Blockchain stellen außerdem sicher, dass Informationen nur dokumentiert werden, wenn sie als gültig verifiziert sind. 

• DeFi hat auch eine wichtige Rolle beim Wachstum von Peer-to-Peer-Kredit- und Kreditlösungen gespielt. DeFi ermöglicht einen effizienteren und einfacheren Verifizierungsprozess bei Kredit- und Kreditanträgen. 

• Tokenization ist derzeit eines der am meisten diskutierten Konzepte in der Blockchain-Welt. Ethereum ermöglicht umfangreiche Smart-Contract-Funktionen und ebnet den Weg für die Ausgabe von Krypto-Token. Token können Ihnen dabei helfen, eine Vielzahl von Funktionen zu erreichen. Immobilien-Token können Ihnen möglicherweise dabei helfen, Teileigentum an materiellen Immobilien zu erlangen.

DeFi hat seine Expansion im ersten Halbjahr 2021 trotz der jüngsten Turbulenzen und eines großen Rückzugs im Mai beschleunigt. Der aktuelle Trend zu atomisierten Dienstleistungen und Finanzmanagement, die sich zunehmend auf Technologie, Workflow-Management und Risikoarbitrage für Kreditmöglichkeiten verlassen, wird durch DeFi-basiertes Transaction Banking verstärkt. Der erlaubnislose Zugang und eine stärkere Betonung der Interoperabilität sind zwei Schlüsselqualitäten, die DeFi in diese Entwicklungen einbringt.

An der Wall Street gab es früher viele Händler. Der Kauf und Verkauf von Aktien und Anleihen erfolgte früher über das Telefon. Sie verlieren jetzt Geld bei ihren Handelsgeschäften und haben eine große Anzahl von Händlern entlassen. Dies deutet darauf hin, dass die Kostenstruktur von DeFi die der Wall Street übertreffen könnte.

Der Beitrag, wie die Kostenstruktur von DeFi die Wall Street aus dem Geschäft bringen könnte, erschien zuerst im WazirX-Blog.