Warum die reale Welt dezentralisierte Finanzen (DeFi) braucht

22.09.2021 / Zahlungssystem-News

Es gibt einen guten Grund, die Lücke zwischen realen Vermögenswerten und dezentraler Finanzierung zu schließen. Die Erschließung des Zugangs zu neuen Dienstleistungen und Produkten führt zu einer breiteren finanziellen Gleichstellung und Inklusion. Darüber hinaus benötigt DeFi mehr Liquidität, um ein Mainstream-Publikum zu fesseln, das noch nicht an Kryptowährungen beteiligt ist.

Der aktuelle Stand von DeFi

Obwohl sich dezentralisierte Finanzen als attraktive Branche erwiesen haben, richtet sie sich in erster Linie an Personen, die Kryptowährungen besitzen oder daran interessiert sind. Da die allgemeine Akzeptanz von Bitcoin, Ethereum und anderen Krypto-Assets nach wie vor glanzlos bleibt, haben viele Menschen derzeit keinen Zugang zu diesen neuen Finanzprodukten und -dienstleistungen. Dies ist eine bedauerliche Entwicklung, die Entwickler beheben können, indem sie die Liste der unterstützten Assets erweitern. Anstatt nur Krypto-Assets zu erstellen, gibt es andere Liquiditätsquellen, die Protokolle anzapfen können.

Das Einbringen von Real-World-Assets in den DeFi-Fold kann einige neue Fälle einleiten. Darüber hinaus würde es Personen ohne und ohne Bankverbindung einen Weg zu alternativen Finanzprodukten und -dienstleistungen eröffnen. Obwohl einige Projekte die Tokenisierung von Real-World-Assets für DeFi-Zwecke unterstützen, haben sie jedoch noch keine nennenswerten Auswirkungen. Daher kann ein anderer Ansatz erforderlich sein. Eine stärker geschäftsorientierte Lösung kann dezentrale Finanzierungen für die breite Masse bringen. 

In seinem aktuellen Zustand hat DeFi einen Total Value Locked in Höhe von über 165 Milliarden US-Dollar angezogen. Es gibt boomende Ökosysteme in Ethereum, Tron, Binance Smart Chain, Solana und verschiedenen anderen Blockchains. Diese Bemühungen sind lobenswert, aber sie regen den Alltagsmenschen auf der Straße nicht zu sehr auf. Die Nachfrage nach realen Assets in DeFi wird im Laufe der Zeit deutlicher. Serviceprovider, die in der Lage sind, dieser Branche bequem reale Ressourcen bereitzustellen, werden wahrscheinlich einen Wettbewerbsvorteil erlangen.

Die Einführung von Real-World-Assets kann neue Möglichkeiten eröffnen. Unternehmen könnten Kredite gegen reale Vermögenswerte aufnehmen oder sich auf andere Weise finanzieren. Die Möglichkeiten sind nahezu grenzenlos, aber nur, wenn Service und Produkt für jeden bequem zu bedienen sind. Dezentrale Finanzierung kann jede Art von Vermögenswerten unterstützen, ob Kunstwerke oder Musiklizenzen bis hin zu Immobilien- und Handelsrechnungen. Die Ausschöpfung des vollen Potenzials der Branche ist ein Muss, und zwar eher früher als später.

Die Rolle der Zentrifuge

Real-World-Assets in die dezentrale Finanzierung einzubringen, ist kein neues Konzept. Da jedoch mehrere Anbieter diese Option prüfen, wird das Streben nach Marktbeherrschung deutlicher. Centrifuge kann die Antworten auf die meisten Fragen enthalten, da es Rechnungen, Immobilien und Lizenzgebühren mit dezentraler Finanzierung verbindet. Ihr Ansatz zielt hauptsächlich darauf ab, KMU dabei zu helfen, die Kapitalkosten zu senken und gleichzeitig DeFi-Investoren eine stabile Renditequelle zu bieten, die frei von Preisvolatilität von Krypto-Assets ist.

Die aktuelle Finanzlandschaft ist verzerrt und kaputt. Große Unternehmen können Zugang zu liquiden Kapitalmärkten erhalten, während andere auf Banken angewiesen sind, um Kapital zu erhalten. Da es dem System an Offenheit und Transparenz mangelt, stehen kleinere Unternehmen oft vor einem steilen Kampf um wettbewerbsfähige Zinsen. Centrifuge möchte dieses Narrativ ändern, indem es KMU ermöglicht, reale Vermögenswerte ohne Zwischenhändler zu finanzieren. Jeder und jeder kann Liquidität bereitstellen, wobei Anleger eine Rendite und Centrifuge Token-Belohnungen erhalten.

Für Investoren erfolgt der Zugriff auf die Lösung von Centrifuge über die dezentrale Tinlake-Anwendung (Dapp). Es ist ein offener Marktplatz mit realen Asset-Pools, der von Asset Originators und Investoren genutzt wird. Das Kernmerkmal von Tinlake ist die Kreditaufnahme in der Kette gegen besicherte Vermögenswerte durch intelligente Verträge und ohne menschliche Vermittler. Infolgedessen können die Originatoren von Vermögenswerten auf die wachsende DeFi-Liquidität zugreifen und Stablecoin-Emittenten können durch diese besicherten Vermögenspools eine stabile Wertaufbewahrung bereitstellen. 

Noch wichtiger ist, dass Benutzer mit diesen Asset-Pools sofort investieren können. Jeder Benutzer kann mehr über die Pools erfahren und den Pool finden, der seinen Bedürfnissen am besten entspricht. Nach Abschluss eines Know Your Customer-Prozesses und Unterzeichnung von Subdocs für die einzelnen Pools treten Anleger über den DAI-Stablecoin auf. Alle Investitionen können über ein praktisches Dashboard überwacht werden, das Zugriff und Kontrolle auf Knopfdruck ermöglicht.

NFT-Technologie nutzen

Die Vision von Centifugre wird durch datenschutzfreundliche nicht fungible Token (NFTs) ermöglicht. Jeder NFT stellt einen tokenisierten individuellen Vermögenswert dar, der bestimmte Attribute privat hält, während das Eigentum über die Zentrifugenkette verfolgt wird. Benutzer können Asset-Daten erstellen, austauschen und überprüfen sowie Daten außerhalb der Kette austauschen. Asset Originators können nur die notwendigen Asset-Informationen teilen, um Preise und Underwriting zu erhalten, während der Rest privat bleibt.

Jeder NFT-basierte Real-World-Asset – einschließlich Immobilien, Real-World-Darlehen und ausstehende Rechnungen – kann über Tinlake als Sicherheit dienen. Centrifuge bietet ein bequemes Gateway für reale Assets, um in das DeFi-Ökosystem einzutreten und gleichzeitig reale Anwendungsfälle beizubehalten. Die Finanzierung von Vermögenswerten wird sich zu einem banklosen Ansatz und zu Liquidität für Vermögenswerte entwickeln, die ansonsten illiquide bleiben könnten. Centrifuge ist die Brücke zwischen realen Assets und DeFi, was zu mehr Liquidität als zuvor und neuen Anwendungsfällen führt. 

Abschlussgedanken

Der Ansatz von Centrifuge hat sich als erfolgreich erwiesen, da das Protokoll fast 20 Millionen US-Dollar an TVL verwaltet. Darüber hinaus verdoppelt sich dieser Betrag jeden Monat, was die Nachfrage nach Real-World-Assets in DeF bestätigt. Mit fast einem Dutzend Live-Pools und Hunderten von Einzelinvestoren, die Centrifuge verwenden, haben die Dinge einen guten Start. 

Die zugrunde liegende Technologie – Centrifuge läuft auf Polkadot – sorgt für schnelle Transaktionen und niedrige Gebühren. Darüber hinaus greift Tinlake auf die Ethereum-Liquidität zu, wodurch ein zweigleisiger Ansatz entsteht. Ein entscheidender Schritt zur Verbesserung der globalen finanziellen Integration und des Zugangs zu Produkten und Dienstleistungen.