Schweiz will Krypto-Anbietern Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche auferlegen: Bericht

Die Eidgenössische Finanzmarktaufsicht – FINMA – würde Berichten zufolge von lokalen Anbietern digitaler Vermögenswerte verlangen, zusätzliche Schritte zu unternehmen, um zu verhindern, dass Kriminelle Kryptowährungen einsetzen. Der Wachhund würde auch Bitcoin-Geldautomaten ins Auge fassen, da er glaubt, dass Drogendealer diese Automaten häufig verwenden.

FINMA zielt auf Kriminelle ab, die mit Krypto operieren

Gemäss einem Bericht von Finews würde die Schweizer Finanzaufsichtsbehörde – die Eidgenössische Finanzmarktaufsicht oder einfach FINMA – lokale Kryptoanbieter genau überwachen, um Geldwäschetransaktionen einzudämmen.

Schweizer Plattformen und Broker, die sich mit digitalen Vermögenswerten befassen, müssten ihre Überwachungsbemühungen verstärken und beobachten, ob böswillige Akteure Kryptowährungen einsetzen. Der Berner Wachhund hält die Initiative für „dringend notwendig“ und betont, dass Kriminelle die Anlageklasse sogar zur Finanzierung von Terrorakten nutzen.

Die FINMA richtete ihr Augenmerk auch auf Bitcoin-Geldautomaten. Nach Angaben der Regulierungsbehörde nutzen Drogendealer solche Geldautomaten häufig als Zahlungssysteme. Es ist erwähnenswert, dass die Schweiz eine relativ kleine Nation ist, aber mit ihren 130 Bitcoin-Geldautomaten belegt sie den sechsten Platz unter den Ländern mit den meisten Stationen.

Die FINMA hat auch eine Bestimmung zur Bekämpfung der Geldwäsche verabschiedet, wonach die Schwelle für nicht identifizierte Kryptokäufe von 5.000 Schweizer Franken (CHF) auf 1.000 CHF (rund 1.080 USD) gesenkt wurde. Mit anderen Worten, alle Finanzdienstleister, die mit digitalen Vermögenswerten zu tun haben, müssen Daten über jeden sammeln, der Transaktionen initiiert, die diesen Betrag überschreiten.

UBS: Krypto-Regulierungen könnten Ärger verursachen

Eine der führenden Banken in der Schweiz – UBS – hat kürzlich ihre Ansichten zum brandaktuellen Thema der Regulierung von digitalen Vermögenswerten geäußert, da sie darauf hinwies, dass die Umsetzung bestimmter Regeln sich negativ auf den Markt auswirken könnte.

Darüber hinaus warnte die Bank ihre Kunden, dass regulatorische Razzien die „blasenartigen“ Kryptomärkte zum Platzen bringen können. Die Schweizer Bank bezeichnete die Anlageklasse auch als „spekulativ“, um darauf hinzuweisen, dass sie für professionelle Anleger gefährlich sein könnte:

„Obwohl wir zukünftige Kursgewinne bei Kryptowährungen nicht ausschließen können, betrachten wir dies als einen spekulativen Markt, der für professionelle Anleger erhebliche Risiken birgt.“

Als der Kryptowährungsmarkt Anfang Mai boomte, zeigte die UBS jedoch eine andere Haltung. Damals wollte es seinen wohlhabenden Kunden ermöglichen, später im Jahr 2021 über Fahrzeuge von Drittanbietern Zugang zu digitalen Assets zu erhalten.