Moody’s Mulls stuft Top-US-Banken unter Berufung auf Finanzierungsrisiken herab
Die drei großen Ratingagenturen Moody’s haben zahlreiche Regionalbanken in den Vereinigten Staaten aufgrund schwacher Gewinne im letzten Quartal und erheblicher unrealisierter Verluste herabgestuft, heißt es in der Mitteilung des Unternehmens vom Montag.
Mittlerweile wurden Bankengiganten wie Bank of New York Mellon (BK.N), US Bancorp (USB.N), State Street (STT.N) und Truist Financial (TFC.N) auf mögliche Herabstufungen überprüft .
Stress im Bankensektor
Wie Reuters am Dienstag berichtete, hob Moody’s in seiner Mitteilung den „Rentabilitätsdruck“ bei vielen Banken hervor, der ihre Fähigkeit, weiteres Kapital zu generieren, voraussichtlich behindern wird. Zu den von der Firma herabgestuften Banken gehören M&T Bank (MTB.N), Pinnacle Financial Partners (PNFP.O), Prosperity Bank und BOK Financial Corp (BOKF.O).
Mittlerweile stellt ein hohes Engagement in Gewerbeimmobilien (CRE) aufgrund des Hochzinsumfelds des Landes ein erhebliches Risiko dar. Im vergangenen Monat erhöhte die Federal Reserve ihren Leitzins auf 5,25 % bis 5,5 % – den höchsten Stand seit Januar 2001.
„Dies geschieht, da sich für Anfang 2024 eine milde Rezession in den USA abzeichnet und die Qualität der Vermögenswerte voraussichtlich sinken wird, wobei in den Gewerbeimmobilienportfolios einiger Banken besondere Risiken bestehen“, heißt es in der Mitteilung weiter.
Laut Umfragedaten der Federal Reserve von letzter Woche meldeten US-Banken im zweiten Quartal sowohl eine schwächere Kreditnachfrage als auch strengere Kreditstandards.
Der US-Bankensektor wurde dieses Jahr bereits von einer Vertrauenskrise geplagt, wobei Silvergate Bank, Signature Bank und Silicon Valley Bank im März gemeinsam zusammenbrachen. Letztere sanken, da die Kunden zum Ausstieg eilten, als die Bank meldete, sie habe einen Verlust von 1,8 Milliarden US-Dollar in ihrem langfristigen Anleihenportfolio erlitten.
Tatsächlich warnte Moody’s, dass US-Banken mit hohen unrealisierten Verlusten ähnlichen Risiken im Zusammenhang mit einer Vertrauenskrise ausgesetzt sind, insbesondere angesichts des heutigen Hochzinsumfelds.
Regierung wird herabgestuft
Hohe Zinsen sind Teil dessen, was Fitch Ratings – eine weitere Agentur mit Top-Rating – dazu veranlasst hat, die Kreditwürdigkeit der US-Regierung seit letztem Monat auf AA+ herabzustufen, weg von der oberen Stufe, die sie mit internationalen Konkurrenten teilt.
Angesichts der hohen Schuldenquote des Landes stellte die Agentur fest, dass das Land Schwierigkeiten haben würde, die steigenden Zinszahlungen zu bewältigen, da es bestehende Schulden zu einem höheren Kreditzins verlängern würde.
Die jährlichen Zinszahlungen der Regierung sind seit letztem Jahr sprunghaft angestiegen und nähern sich nun einer Billion US-Dollar. Mike Novogratz, CEO von Galaxy Digital, forderte seine Anhänger als Reaktion darauf auf, Bitcoin zu kaufen.
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