Dekodierung von RBIs Rundschreiben zur Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden für Transaktionen in virtuellen Währungen (VC)

Die RBI stellt klar, dass Banken Transaktionen in virtuellen Währungen unter Berufung auf ihr Rundschreiben von 2018 nicht meiden können, da es nicht mehr „gültig“ ist.

Krypto-Enthusiasten in Indien suchen seit einiger Zeit ständig nach einer positiven Nachricht im Krypto-Raum. Diese Phase war definitiv eine Herausforderung, von den Unsicherheiten in Bezug auf die rechtliche Stellung bis zur Marktkorrektur Mitte Mai 2021. Am 31. Mai 2021 gab die RBI der Crypto-Community jedoch einen Grund zum Jubeln!

In ihrem Rundschreiben RBI/2021-22/45 vom 31. Mai 2021 hat die RBI das RBI-Rundschreiben DBR.No.BP.BC.104/08.13.102/2017-18 vom 06. April 2018 ausdrücklich aufgehoben In dem neuen Rundschreiben hat die RBI klargestellt, dass – „da der Oberste Gerichtshof das Rundschreiben von 2018 aufgehoben hat, es nicht mehr gültig ist und nirgendwo zitiert oder zitiert werden kann.“

Darüber hinaus hat die RBI klargestellt, dass Banken und andere Unternehmen bei Transaktionen im Zusammenhang mit virtuellen Währungen weiterhin Due-Diligence-Prozesse für Kunden gemäß den Vorschriften zu den Standards für Know Your Customer (KYC), Anti-Geldwäsche ( AML), Bekämpfung der Finanzierung des Terrorismus (CFT) und der Verpflichtungen regulierter Unternehmen gemäß dem Geldwäschereigesetz (PMLA), 2002, zusätzlich zur Gewährleistung der Einhaltung der einschlägigen Bestimmungen des Foreign Exchange Management Act (FEMA) für Überweisungen aus dem Ausland.

Mit diesem Rundschreiben können mehrere Unternehmen, die sich mit virtuellen Währungen wie Cryptocurrency befassen, eine bessere Unterstützung für den BFSI-Sektor erwarten und daran arbeiten, die bereits vorhandene Technologie zu improvisieren und zu nutzen.

*Geschichte: Gemäß dem Rundschreiben von 2018 hat die RBI eingraviert, dass von der Reserve Bank regulierte Unternehmen nicht mit VCs handeln oder Dienstleistungen erbringen sollten, um natürlichen oder juristischen Personen den Umgang mit oder die Abwicklung von VCs zu erleichtern. Dieses Rundschreiben wurde jedoch am 4. März 2020 vom Hon’ble Supreme Court aufgehoben. Trotz der Entscheidung des Apex-Gremiums bestätigten mehrere Banken dieses Rundschreiben und schränkten ihre Zuordnung zu virtuellen Währungen ein.

Der Beitrag „Decoding RBIs Circular on Customer Due Diligence for Transactions in Virtual Currencies (VC)“ erschien zuerst im WazirX-Blog.