„Chokepoint 3.0“ ist angekommen? A16Z warnt vor Antikrypto-Banktaktiken

große Banken machen es für Verbraucher schwieriger und teurer, Fintech- und Crypto -Apps zu verwenden, was als „Operation Chokepoint 3.0“ angesehen werden könnte. In seinem neuesten Fintech -Newsletter wies Rampell darauf hin, dass traditionelle Finanzinstitute hohe Gebühren für den Zugriff auf Kontodaten oder das Verschieben von Geld, insbesondere auf Dienstleistungen wie Coinbase oder Robinhood, wie ein Wechsel zur Erzählung des Wettbewerbs berechnet. „Diese ERA ist beendet, aber jetzt wollen die Banken ihre eigenen Chokepoint 3.0 umsetzen – wahnsinnig hohe Gebühren für den Zugriff auf Daten oder das Verschieben von Geld in Krypto- und Fintech -Apps – und, was eher in Bezug auf Krypto- und Fintech -Apps, die sie nicht mögen“, fügte er hinzu.

Chokepoint 2.0 bezieht sich speziell auf das Debank von Kryptounternehmen und Führungskräften infolge des Drucks, den die Regulierungsbehörden wie die Federal Deposit Insurance Corp (FDIC) während der Verwaltung von Präsidenten Joe Biden ausüben. Nachdem Donald Trump zum US -Präsidenten gewählt worden war, endete der Chokepoint 2.0, als die Aufsichtsbehörden viele der während der vorherigen Verwaltung festgelegten Richtlinien umsetzt.

JPMorgan -Anschuldigung

JPMorgan Chase, einer der größten US -Banken, wurde als Beispiel herausgegriffen.

Nach dem aktuellen US-amerikanischen Gesetz, insbesondere Abschnitt 1033 des Dodd-Frank-Gesetzes, haben Verbraucher das Recht, auf ihre eigenen Finanzdaten zuzugreifen. teurere, abschreckende Benutzer und Reduzierung des Wettbewerbs. Gemini-Mitbegründer Tyler Winklevoss, der sagte, dass JPMorgan Fintech-Plattformen für den Zugriff auf Kundenbanking-Daten „bankrott“ wird. „Dies ist die Art von ungeheuerlicher regulatorischer Gefangennahme, die Innovation tötet, den amerikanischen Verbraucher verletzt und für Amerika schlecht ist.“ Die Bank teilte Forbes mit, dass fast 2 Milliarden monatliche Anfragen nach Benutzerdaten von Dritten stammen und dass sie durch die Erhebung von Gebühren den Missbrauch eindämmen soll.

„In einer perfekten Welt würden die Verbraucher mit ihren Brieftaschen abstimmen. Aber jede Bank wird dies wahrscheinlich tun, und eine neue Bankencharta dauert Jahre. Viele Banken haben Geiseln, keine Kunden“, sagte Rampell.

„Wir brauchen kein neues Gesetz. Wir brauchen nur die Verwaltung, um diesen schwieligen und manipulativen Versuch zu verhindern, den Wettbewerb und die Auswahl der Verbraucher zu töten“, fügte er hinzu.