BIZ und Zentralbanken sorgen mit erfolgreichem CBDC-Test im Projekt Mariana für Aufsehen

Die Bank für Internationalen Zahlungsausgleich (BIZ) und die Zentralbanken von Frankreich, Singapur und der Schweiz haben erst kürzlich den erfolgreichen Abschluss einer neuen CBDC-Initiative namens Project Mariana bekannt gegeben.

Dieses Projekt testete den grenzüberschreitenden Handel und die Abwicklung von Großhandels-Zentralbank-Digitalwährungen (wCBDCs) zwischen Finanzinstituten.

BIZ und Zentralbanken arbeiten beim CBDC-Test zusammen

Berichten zufolge nutzt das neuartige Projekt die Konzepte der Decentralized Finance (DeFi)-Technologie auf einer öffentlichen Blockchain und läutet möglicherweise einen neuen Aufbruch in die Welt der digitalen Währungen ein.

Diese neue Zusammenarbeit zwischen BIS Innovation Hub-Zentren in der Schweiz, Singapur und dem Eurosystem, zusammen mit der Banque de France, der Währungsbehörde von Singapur und der Schweizerischen Nationalbank, hat den Handel und die Abwicklung von hypothetischen Euro, Singapur-Dollar, und Schweizer Franken wCBDCs.

Während des Prozesses wurden Diskussionen über entscheidende Aspekte geführt, wie etwa die Einrichtung eines standardisierten technischen Tokens und die Schaffung von Brücken, um nahtlose wCBDC-Übertragungen zu ermöglichen. Darüber hinaus beschäftigte sich das Zentralbankenkonsortium intensiv mit dem Automated Market Maker (AMM)-Konzept, das die automatische Preisgestaltung und Ausführung von Spot-FX-Transaktionen ermöglicht.

Die Einbeziehung der DeFi-Technologie, wie etwa automatisierter Market Maker, könnte den Weg für eine neue Generation von Finanzmarktinfrastrukturen ebnen. Die Architektur des Projekts Mariana gleicht das inländische Aufsichtsbedürfnis der Zentralbanken mit dem Interesse der Finanzinstitute an einer effizienten grenzüberschreitenden Verwaltung, Übertragung und Abwicklung von wCBDC aus.

Den Berichten zufolge handelt es sich hierbei jedoch lediglich um eine experimentelle Phase. BIS beabsichtigt, in Zusammenarbeit mit seinen Partnern die Chancen und Hindernisse im Zusammenhang mit CBDC und den damit verbundenen Technologien weiter zu untersuchen. Bei der Zusammenarbeit mit prominenten Bankenkollegen müssen Partnerzentralbanken ihre Absicht zum Ausdruck bringen, wCBDC herauszugeben oder DeFi zu unterstützen.

Als Emmanuelle Assouan, Generaldirektorin für Finanzstabilität und Finanzoperationen der Banque de France, über diese Entwicklungen sprach, sagte sie:

„Mariana ist in mehrfacher Hinsicht ein neuartiges Experiment. Wir haben eine praktische Lösung für den Austausch mehrerer CBDCs in einem globalen Netzwerk entwickelt, das mit regionalen Plattformen interoperabel ist, auf denen die CBDCs jeder Gerichtsbarkeit ausgegeben werden. Dies könnte ein Vorreiter für das Funktionieren grenzüberschreitender Zahlungen in der Zukunft sein.“

Trotz der Fortschritte sind die Tokenisierungs- und DeFi-Technologien noch im Entstehen begriffen und weitere Forschung ist erforderlich. Mariana ist ein Eckpfeiler bei der Verbesserung grenzüberschreitender Zahlungen und wird voraussichtlich am 3. Oktober auf der Banque de France-Konferenz vorgestellt.

Aufbauend auf dem Erfolg des letzten Jahres

Erst letztes Jahr arbeitete die BIZ mit mehreren anderen Zentralbanken aus der Sonderverwaltungszone Hongkong, Thailand, Festlandchina und den Vereinigten Arabischen Emiraten zusammen, um ein grenzüberschreitendes Pilotprojekt für digitale Währungen abzuschließen.

Berichten zufolge waren an der mBridge rund 20 Banken beteiligt, die innerhalb von sechs Wochen 164 Zahlungs- und Devisentransaktionen durchführten, wobei Transaktionen im Wert von mehr als 22 Millionen US-Dollar direkt über die mBridge-Plattform abgewickelt wurden.

Die diesjährige Beteiligung am CBDC-Test markiert weitere Fortschritte bei der Nutzung der Blockchain für Abwicklungen durch die BIZ. Basierend auf der Dokumentation werden jedoch weitere Experimente und Versuche fortgesetzt.

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