Binance versetzte einen weiteren Schlag: Indiens Finanzaufsichtsbehörde verhängt eine Geldstrafe von 2,2 Millionen US-Dollar wegen Verstößen gegen die Geldwäsche

Indiens Financial Intelligence Unit (FIU) hat eine Geldstrafe von 2,2 Millionen US-Dollar gegen Binance – die nach Handelsvolumen weltweit größte Kryptowährungsbörse – verhängt, weil sie gegen die Anti-Geldwäsche-Vorschriften des Landes verstoßen hat.

Binance von Indien bestraft

Laut einer Ankündigung vom 20. Juni wurde Binance mit einer Geldstrafe von 2,2 Millionen US-Dollar (18,82 Crore INR) belegt, weil es Dienstleistungen für indische Kunden anbot, ohne sich an die landesweiten Anti-Geldwäsche-Vorschriften (AML) zu halten.

Insbesondere stellte die Financial Intelligence Unit fest, dass Binance sich nicht an mehrere Vorschriften des Prevention of Money Laundering Act (PMLA) hielt, darunter die Meldung von Transaktionsaufzeichnungen, die Einhaltung der Meldepflichten für verdächtige Aktivitäten und die Durchsetzung strenger Maßnahmen zur Verhinderung von Geldwäsche.

Als Anbieter virtueller digitaler Assets qualifiziert sich Binance als Reporting Entity (RE) gemäß Abschnitt 2 (as) (vi) des PMLA, was die Führung und Berichterstattung von Transaktionsaufzeichnungen sowie die Umsetzung strenger AML-Maßnahmen erfordert.

Da Binance diese Anforderungen Berichten zufolge nicht erfüllte, erließen die indischen Behörden im Januar dieses Jahres Vorzeigemitteilungen an das Unternehmen und mehrere andere Offshore-Kryptowährungsbörsen, was dazu führte, dass sie den indischen Markt wegen „illegaler Tätigkeit“ verließen. 

Aber letzten Monat erhielt Binance zusammen mit KuCoin als erstes auf Kryptowährungen spezialisiertes Unternehmen im Ausland die bedingte Genehmigung der indischen FIU. Diese Genehmigung wurde unter der Bedingung erteilt, dass Binance nach einer Anhörung mit der Finanzbehörde der Zahlung einer Geldstrafe zustimmen würde.

Globale regulatorische Probleme

Das Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC) gab im Mai bekannt, dass es Binance eine Geldstrafe von 4,4 Millionen US-Dollar auferlegt, weil es große Kryptowährungstransaktionen nicht registriert und gemeldet hat. Die Aufsichtsbehörde behauptete, Binance habe es versäumt, sich als ausländisches Gelddienstleistungsunternehmen zu registrieren und Transaktionen mit digitalen Vermögenswerten über 10.000 US-Dollar zu melden.

Die globale Kryptowährungsbörse hat jedoch die Verwaltungsstrafe und den Vorwurf der Nichteinhaltung der Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung angefochten.

Unterdessen sieht sich die amerikanische Tochtergesellschaft von Binance, Binance.US, einer zunehmenden regulatorischen Kontrolle durch staatliche Behörden in den Vereinigten Staaten ausgesetzt. Mehrere Bundesstaaten, darunter North Dakota, North Carolina, Alaska, Florida, Maine und Oregon, haben die Geldtransferlizenzen der Börse entweder annulliert oder sich geweigert, sie zu erneuern. Dies droht die Stellung von Binance.US auf dem lukrativen US-Markt zu beeinträchtigen und zeichnet ein düsteres Bild für die Zukunft der Börse.