AMA mit Carl Vogel (PAX Gold): Zusammenfassung

Namaste-Stamm! Wir hatten eine tolle AMA mit PAX Gold in der WazirX Telegram-Gruppe als Teil des Grand PAXG Giveaways am Montag, den 17. Mai 2021. Hier ist eine kurze Zusammenfassung der Sitzung.

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Hallo Carl, wir freuen uns, dich heute hier zu haben! Könntest du dich und PAX Gold vorstellen?

Klar. Ich bin PAX Gold Product Lead bei Paxos, einem Blockchain-Infrastrukturunternehmen, dessen Mission es ist, das Finanzwesen durch die Mobilisierung von Vermögenswerten mit der Geschwindigkeit des Internets zu modernisieren. Wir haben eine Vielzahl von Geschäftsbereichen, die sich auf die Anwendung der Blockchain-Technologie auf reale Probleme konzentrieren, von der Bereitstellung eines Crypto-Brokerage-Produkts, das von PayPal verwendet wird, bis hin zu tokenziierten Edelmetallen (dh PAX Gold) sowie der Wertpapierabwicklung.

Wir haben PAX Gold auf den Markt gebracht, weil wir eine grundlegende Herausforderung im Goldmarkt sahen. Benutzer, die Gold besitzen wollten, mussten zwischen einem hochliquiden Goldprodukt wie ETFs oder dem Besitz des darunterliegenden Goldes (dh physischem Gold) wählen, das illiquider war und mit Gebühren verbunden war.

Wir glauben, dass PAX Gold den Handel und Besitz von Gold revolutionieren und sowohl neue Benutzererfahrungen (wie die heutige Goldleihe) ermöglichen als auch das Kontrahentenrisiko reduzieren wird, da Benutzer das zugrunde liegende Gold besitzen. PAX Gold ist sowohl hochliquide als auch Goldbesitz an London Good Delivery Bars.

Q1. Besitzen PAX Gold-Kunden auch das zugrunde liegende physische Gold?

Richtig. Das Eigentum an PAX Gold kann man sich als digitale Quittung vorstellen, die das Eigentum an den zugrunde liegenden physischen Goldbarren darstellt. Paxos ist eine von der NY DFS regulierte Treuhandgesellschaft und alles Gold wird von FBO-Token-Inhabern gehalten. Tatsächlich können Token-Inhaber ihre Adresse, die PAX Gold hält, nachschlagen und sehen, in welchem ​​​​Bereich sie Goldbarren besitzen.

Wir denken, dass dies eine große Verbesserung gegenüber ETFs von heute ist, bei denen nicht klar ist, dass es eine 100-prozentige Unterstützung gibt und der ETF die meiste Zeit nicht den Nutzern das Eigentum am zugrunde liegenden Gold bietet. Und noch etwas, bevor wir zu tief gehen, wollte nur sagen, dass wir die COVID-Situation in Indien verfolgt haben und auf eine baldige Genesung hoffen.

Q2. Wie schneidet PAXG-Token im Vergleich zu physischem Gold und Gold-ETFs ab?

Physical Gold gibt den Nutzern im Wesentlichen ein klares Eigentum an dem Gold, aber es ist ein illiquider Markt und normalerweise voller Gebühren. Ich kenne den indischen Markt nicht so gut, aber in den USA können Anleger Goldmünzen sammeln. Diese haben jedoch in der Regel hohe Aufschläge und die Benutzer müssen eine Art wiederkehrender „Verwahrungs-“ / „Lagerungsgebühr“ bezahlen oder sie einfach zu Hause oder an einem anderen sicheren Ort aufbewahren, an dem sie diebstahlgefährdet sind.

ETFs bieten Nutzern ein Engagement in Gold, jedoch kein physisches Eigentum am zugrunde liegenden Gold selbst. Sollte der ETF pleitegehen oder insolvent werden, ist unklar, welche Rechte die ETF-Inhaber haben. PAX Gold ist ein digitaler Token, der eine Feinunze London Good Delivery Goldbarren repräsentiert. Alles Gold wird in den sichersten Tresoren aufbewahrt.

PAX Gold löst den fundamentalen Widerspruch, der heute auf dem Goldmarkt besteht – Liquidität und Besitz von physischem Gold. Und übrigens, bei PAX Gold fallen keine Depotgebühren an. Für diejenigen, die Gold sicher halten möchten, ist PAX Gold eine gute Wahl.

Q3. Sollte ich Steuern oder Dienstleistungssteuern zahlen, wenn ich meinen PAXG-Token in physisches Gold umwandeln möchte?

Danke! Ja, wir sind mit dem organischen Wachstum des Produkts sehr zufrieden. Wir wissen, dass Indien eine tiefe Geschichte und Affinität zu Gold hat und freuen uns daher sehr, dass dies die erste Börse ist, die der indischen Community dient, die PAX Gold notiert. Zuallererst muss ich angeben, dass ich mit den lokalen Steuergesetzen in Indien nicht vertraut bin und empfehle dringend, mit Ihrem Steuerberater zu sprechen, wenn Sie spezielle Fragen haben.

Ich kann keine Steuer- oder Finanzberatung anbieten. PAX Gold ist eine digitale Darstellung von physischem Gold, sodass die Beschaffung des physischen Goldes möglicherweise kein steuerpflichtiges Ereignis darstellt. Ich kann jedoch auch hier nicht mit den lokalen Steuervorschriften sprechen und empfehle, für diese Frage mit einem Steuerberater zu sprechen.

Q4. Wie macht der PAXG-Token angesichts der Volatilität des Kryptomarktes Gold langfristig handelbar?

PAX Gold kann gegen nicht zugeteiltes Gold getauscht oder über den Londoner Goldmarkt, den liquidesten der Welt, verkauft werden. Aus diesem Grund ist PAX Gold immer an den realen Goldpreis gekoppelt (+/- leichte Anpassungen). Daher glaube ich, dass PAX Gold einer der sichersten digitalen Token auf dem Markt ist, da er zu 100% durch physisches Gold gedeckt ist und wir einer der am stärksten regulierten Blockchain-Anbieter der Welt sind.

Q5. Wie verwaltet PAX Angebot:Nachfrage für seine Token und die Goldreserven?

PAX Gold-Token werden von den Benutzern nach Belieben erstellt und eingelöst. Im Gegensatz zu anderen Token, die ein „maximales Angebot“ haben, ist unser theoretisches Angebot der gesamte Goldmarkt. Wir haben auch keine „Burn“-Rate oder ein ähnliches Konzept – wenn Benutzer Token kaufen, werden diese erstellt, und wenn sie eingelöst werden, werden die Token verbrannt, also ist dies zu 100% eine Funktion der Benutzernachfrage.

Q6. Wie im Whitepaper von PAX Gold erwähnt, werden PAXG-Token von Paxos nach Bedarf erstellt und vernichtet. Wie genau ist die Zirkulation dieser Kryptowährung also dezentralisiert?

Token werden geprägt/verbrannt, wenn Benutzer Gold im Verhältnis 1:1 kaufen/verkaufen. Paxos verfügt über die PAXG-Mint-/Burn-Rechte, die verwendet werden, um Benutzern den Kauf/Verkauf von Gold zu ermöglichen. PAX Gold kann für DeFi-Apps wie Uniswap verwendet werden und wir erwarten in Zukunft weitere Einträge. Wir sehen eine Vielzahl von Nutzern und Institutionen, die PAXG halten.

Q7. Was ist mit den Gebühren, die von brinks für die Lagerung des hinterlegten Goldes erhoben werden? Wie werden die Gebühren erhoben? Wird es eine Prämie im Vergleich zu den tatsächlichen Marktpreisen für eine Feinunze Gold geben?

Paxos zahlt Brinks und anderen Tresoranbietern eine Lagergebühr für die Goldbarren. Anstatt den Benutzern die jährliche Verwahrung in Rechnung zu stellen, decken wir die Kosten durch die Erstellungs-/Einlösungsgebühr und durch eine sehr geringe „On-Chain-Transaktionsgebühr“ von 2 Bp. Es könnte einen leichten Aufschlag zum Spotpreis geben, der die Vorteile der Tokenisierung erklärt. Aber es ist sehr gering (da unsere Gebühren nicht hoch sind) und insgesamt verfolgt PAX Gold direkt den nicht zugewiesenen Spot-Goldpreis.

Q8. Was ist Ihrer Meinung nach der stärkste Vorteil, der das Paxos-Team zum Marktführer machen wird? Vor welchen Herausforderungen stehen Sie und wie will das Team diese meistern?

Wir sind der führende Emittent von goldgedeckten Token, was wir als positives Zeichen des Marktes interpretieren, dass die Leute PAX Gold lieben. Insgesamt sind die Unterscheidungsmerkmale von Paxos die regulatorische Aufsicht und unser Team (einschließlich Board/VCs). Einige der Möglichkeiten, die wir vor uns haben, untersuchen, wie wir die institutionelle Einführung von PAX Gold beschleunigen können, was dazu beiträgt, die Effizienz weiter zu steigern und den Goldbesitz/-handel insgesamt in eine Blockchain-basierte Lösung zu migrieren.

Eine weitere Möglichkeit besteht darin, Nutzer dort zu treffen, wo sie sind. Die Einführung von WazirX in Indien ist ein großartiges Beispiel dafür, wie wir über Partner digitales Gold in neue Nutzersegmente einführen können. Es stehen also sehr spannende Zeiten bevor. Unsere Marktkapitalisierung liegt jetzt bei rund 200 Millionen $ und wir erwarten nicht, dass sie sich in absehbarer Zeit verlangsamt.

Q9. Wie sieht die zukünftige Vorgehensweise zusammen mit einem Fahrplan zur Steigerung der Einnahmen von Paxos aus, damit die Inhaber davon profitieren?

Die Goldindustrie hat die digitale Revolution nicht eingeholt. Wir sehen Vorteile des Blockchain-basierten Ansatzes, darunter eine schnellere/einfachere Abwicklung, ein geringeres Kontrahentenrisiko und operative Verbesserungen, einschließlich der Kosten. Um den Goldmarkt zu verändern, müssen wir sicherstellen, dass PAX Gold eine tragfähige und erschwingliche Lösung ist. Wir denken, während die Goldindustrie sich modernisiert und Benutzer und Institutionen sehen, wie einfach und sicher das Halten von Gold sein kann, könnte dies den Gesamtwert von Gold steigern.

Q10. Jedes Projekt enthält jetzt NFTs in seiner Plattform. Haben Sie Pläne, auch NFTs einzuführen?

NFTs sind ein spannender Bereich, den wir erforschen, und unsere Mission ist es, sicherzustellen, dass Institutionen ihre Kunden mithilfe der Paxos-Infrastruktur bestmöglich bedienen können. Unser kurzfristiger Fokus lag darauf, Krypto-Kauf/Verkauf/Halten für Institutionen zu ermöglichen, aber wir sind hier, um die überzeugendsten Lösungen für unsere Kunden zu entwickeln.

Fragen von Mitgliedern der WazirX Telegram-Gruppe

Q11. Ist PAX Gold geprüft?

Ja, sowohl Paxos als auch das Produkt PAX Gold werden von NY DFS geprüft. Paxos hat auch die bedingte Genehmigung des OCC als National Trust erhalten – darüber freuen wir uns sehr.

Q12. Wie sehen Sie die Zukunft von PAXG auf dem indischen Markt? Wie versuchen Sie es für die indischen Kunden einfach zu machen?

Dies ist unser erster großer Schritt und wir freuen uns sehr darüber, und es gibt viel Raum, um von hier aus zu expandieren. Bereiche, die erforderlich sind, um PAX Gold noch zugänglicher zu machen, sind die Bereitstellung über indische Broker-Dealer, steuerbegünstigte Programme für den Ruhestand und die Erleichterung des Eintauschens in physisches Gold. Wenn jemand starke Verbindungen zu diesen Anwendungsfällen hat, senden Sie ihn bitte an mich.

Q13. Wie sicher ist PAXG? Und wie unterscheidet es sich von bereits vorhandenem digitalen Gold und warum sollten die Leute PAXG dafür wählen?

PAX Gold ist der sicherste und am stärksten regulierte digitale Gold-Token, der heute erhältlich ist. Was uns von anderen Gold-Token unterscheidet, ist unsere Regulierung und dass wir Liquidität über den größten Spot-Goldmarkt der Welt beziehen.

F14. Ist der PAXG-Bergbau umweltfreundlich? Wie hoch ist der Stromverbrauch pro PAXG?

PAX Gold ist energieeffizient. PAX Gold existiert heute im Ethereum-Netzwerk, das auf ein PoS-Framework umgestellt wird. Was das Prägen/Verbrennen von digitalen Token selbst betrifft, gibt es keine algorithmische Herausforderung, die den Energieverbrauch künstlich erhöhen würde.

Q15. PAX Gold fällt mit einer anhaltenden Debatte in der Finanzwelt zusammen, ob Gold oder Bitcoin. Was hast du dazu zu sagen?

Das Aufregende an PAX Gold ist, dass es sich wirklich um „digitales Gold“ handelt. Ich denke, ein ausgewogenes Portfolio kann mehrere Wertanlagen unterstützen.

Q16. Erzählen Sie uns ein wenig über Sicherheit? Haben Sie ein Audit der Plattform durchgeführt? Sind die Smart Contracts fehlerfrei? Wie sind die Testergebnisse?

Ja, unser PAX Gold-Produkt hat mehrere Audits erhalten, die auf unserer Website verlinkt sind. Darüber hinaus wird die Goldversorgung monatlich von renommierten Anwaltskanzleien beglaubigt und auch auf unserer Website veröffentlicht. Schließlich ist Paxos als Unternehmen ein Trust und stark reguliert und verfügt über erstklassige Sicherheitspraktiken.

Q17. Warum hat sich Paxos Standard entschieden, eine Kryptowährung zu schaffen, die vollständig mit Gold gedeckt ist?

Wir halten es für wichtig, dem Einzelhandel und Institutionen den Zugang zu digitalem Gold zu ermöglichen, um die vielen Vorteile zu nutzen, die es bietet. Ich denke, es gibt eine aufregende Gelegenheit für andere mit Goldcrypto umhüllte ETFs oder Token, aber es ist am besten, zuerst den Basisfall des direkten Goldbesitzes zu beweisen, und ich denke, wir sind dort erfolgreich.

Q18. Haben Sie Pläne, Nicht-Krypto-Investoren für PAXG zu gewinnen, die noch nicht in der Krypto-Welt sind, insbesondere als neues Projekt, das in Krypto einsteigt?

Absolut, tatsächlich würden sich viele PAX Gold-Inhaber als Nicht-Krypto-Inhaber bezeichnen. Viele von ihnen sind Institutionen oder Privatanwender, die die Vorteile von digitalem Gold erkennen, wie z. B. Transfer und Liquidität rund um die Uhr, niedrigere Kosten sowie Zugang und Besitz von Barren von institutioneller Qualität.

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Der Beitrag AMA mit Carl Vogel (PAX Gold): Zusammenfassung erschien zuerst im WazirX-Blog.