Struct Finance kündigt die Einführung seiner Zinstresore und seines Tranchierungsmechanismus im Mainnet an

Die führende DeFi-Plattform Struct Finance hat die Einführung der innovativen Interest Rate Vaults und des einzigartigen Tranching-Mechanismus in ihrem Mainnet angekündigt. Diese innovativen Funktionen zielen darauf ab, Anlegern maßgeschneiderte strukturierte Finanzprodukte im Zusammenhang mit digitalen Vermögenswerten bereitzustellen, die inmitten der äußerst volatilen Kryptobranche vorhersehbare und diversifizierte Renditen bieten.

Mit dem Aufkommen strukturierter Finanzprodukte haben sich die Anlagemöglichkeiten weiterentwickelt. Diese innovativen Instrumente sind eng an Vermögenswerte in der Kette oder in der realen Welt gebunden und nutzen verschiedene Strategien, einschließlich Kredit-/Risikobewertung, Liquiditätsmanagement und Fristentransformation, um bestimmte Anlageziele zu erreichen.

Im Gegensatz zu herkömmlichen Anlagen bieten strukturierte Finanzprodukte eine einzigartige Dynamik, die von der Wertentwicklung der zugrunde liegenden Vermögenswerte abweicht, was sie für eine vielfältige Anlegergruppe attraktiv macht. An der Spitze dieser Finanzrevolution steht Struct Finance, eine Plattform, die eine nahtlose Interaktion zwischen verschiedenen Token, tokenisierten Derivaten, Tresoren, Pools und Protokollen ermöglicht und es Anlegern ermöglicht, ihre Anlageportfolios basierend auf ihren Risikopräferenzen anzupassen.

Miguel Depaz, einer der Mitbegründer von Struct Finance, betonte das Engagement der Plattform, strukturierte Finanzprodukte für alle Menschen zugänglich und verständlich zu machen. Struct Finance zielt darauf ab, Anleger mit unterschiedlicher Risikobereitschaft zu unterstützen, von risikoscheuen Neulingen bis hin zu erfahrenen Krypto-Enthusiasten. Die Einführung von Interest Rate Vaults markiert den ersten Schritt, maßgeschneiderte Finanzprodukte anzubieten, die sich an unterschiedliche Anleger richten.

Zinsprodukte und Tranchenmechanismus von Struct Finance

Die von Struct Finance eingeführten neuen Zinsprodukte ermöglichen es Benutzern, das mit renditebringenden DeFi-Vermögenswerten verbundene Risiko in verschiedene Teile, sogenannte Tranchen, aufzuteilen und neu zu bündeln. Jedes Zinsprodukt besteht aus zwei Tranchen: einer Tranche mit fester Rendite und einer Tranche mit variabler Rendite. Konservative Anleger, die konstante Renditen anstreben, können sich für die Tranche mit fester Rendite entscheiden, während Anleger mit einer höheren Risikobereitschaft die Tranche mit variabler Rendite für potenziell höhere Renditen wählen können. Die durch den Basiswert erwirtschaftete Rendite wird zunächst der festen Tranche zugewiesen, um vorhersehbare Renditen zu gewährleisten.

Die verbleibende Rendite wird dann der variablen Tranche zugewiesen, die von einem erhöhten Engagement in dem zugrunde liegenden renditebringenden Vermögenswert profitiert. Dieses einzigartige Tranchensystem ermöglicht konservativen Anlegern die Sicherung fester Renditen und kommt gleichzeitig risikofreudigen Anlegern entgegen, die höhere Renditen anstreben.

Der auf Struct Finance verfügbare Tranchierungsmechanismus ermöglicht es Benutzern, je nach Risikobereitschaft zwischen festen und variablen Tranchen zu wählen. Dieses System ermöglicht es institutionellen Liquiditätsanbietern und Krypto-Enthusiasten, sich gegenseitig Liquidität bereitzustellen. Struct hat zunächst Obergrenzen pro Tranche festgelegt, um einen sicheren Betrieb zu gewährleisten, plant jedoch, diese Obergrenzen im Laufe der Zeit schrittweise zu erhöhen.

Darüber hinaus führt Struct Finance die Struct Factory ein, eine Funktion, die es von der Konkurrenz abhebt. Die Struct Factory ermöglicht es Anlegern, ihre eigenen strukturierten Finanzprodukte in der Kette entsprechend ihren spezifischen Bedürfnissen zu entwerfen. Diese maßgeschneiderten Produkte kommen ihren Entwicklern zugute und stehen anderen zur Nutzung zur Verfügung, wodurch die Inklusivität und Anpassungsfähigkeit innerhalb des Finanzökosystems gefördert wird. Benutzer können Vermögenswerte wie USDC, BTC.b, AVAX oder WETH nutzen, um ihre Zinsprodukte zu entwerfen, mit Unterstützung des Backtestings von Struct Finance.

Das Fehlen fester Renditen auf dem Kryptomarkt hat sowohl größere Institutionen als auch risikoscheue Akteure davon abgehalten, in diesen Bereich einzusteigen. Allerdings könnte die erlaubnislose Tranchierung von Liquiditätspools durch die Struct Factory dazu führen, dass festverzinsliche Renditen üblicher werden und möglicherweise die volatilen Renditen im Web3-Ökosystem stabilisieren. Festverzinsliche Renditen haben das Potenzial, institutionelle Liquidität anzuziehen und gleichzeitig die Grundprinzipien der Dezentralisierung zu wahren.

Struct Finance hat sich mit GMX integriert und nutzt den Liquidity Provider Token (GLP) von GMX, um vorhersehbare Erträge in Form von festen und variablen Renditen für seine Benutzer zu generieren. GMX, eine bahnbrechende dezentrale Börse, bietet innovative Funktionen, darunter den GLP-Token. Diese Integration ermöglicht es Struct Finance, die Erträge für seine Benutzer zu optimieren und gleichzeitig über den GLP-Token Liquidität für die GMX-Plattform bereitzustellen.