Kryptofirmen mussten im Jahr 2023 Geldstrafen in Höhe von fast 6 Milliarden US-Dollar wegen Verstößen gegen die Geldwäsche verhängen

Kryptofirmen sahen sich mit erheblichen behördlichen Maßnahmen konfrontiert und zahlten im vergangenen Jahr insgesamt Geldstrafen in Höhe von fast 6 Milliarden US-Dollar, hauptsächlich aufgrund von Verstößen gegen die Geldwäsche (AML) und Mängeln bei Kundenschecks.

Dies stellt eine bedeutende Entwicklung dar, da Krypto- und Fintech-Gruppen erstmals höhere Bußgelder wegen unzureichender Kontrollen verhängten als das gesamte traditionelle Finanzsystem.

Kryptobezogene Bußgelder steigen an

Die Gesamtstrafen von 5,8 Milliarden US-Dollar im Jahr 2023, darunter eine erhebliche Strafe von 4,3 Milliarden US-Dollar gegen die Krypto-Börse Binance, wurden von US-Staatsanwälten als Warnung charakterisiert. Der Betrag übertraf deutlich die von traditionellen Finanzdienstleistungskonzernen gezahlten 835 Millionen US-Dollar und markierte den niedrigsten Stand seit einem Jahrzehnt.

Dennis Kelleher, CEO von Better Markets mit Sitz in Washington, einem Befürworter einer strengeren Regulierung, kommentierte, dass diese Zahlen eher Probleme in neueren Finanzsektoren als eine Verbesserung bei traditionellen Banken widerspiegeln.

Er betonte, dass der weit verbreitete Betrug und die Kriminalität in der bekannten Kryptoindustrie Regulierungsbehörden und Staatsanwälte dazu veranlassten, Ressourcen bereitzustellen, um solches Verhalten einzudämmen und seine Eskalation zu verhindern.

Vom Compliance-Softwareanbieter Fenergo zusammengestellte Daten zeigten, dass die Bußgelder für Geldwäsche und andere Verstöße gegen Finanzkriminalität um über 30 % auf 6,6 Milliarden US-Dollar gestiegen sind. Es blieb jedoch unter dem Höchstwert von 11,3 Milliarden US-Dollar im Jahr 2015.

Im vergangenen Jahr kam es zu einem deutlichen Anstieg der Bußgelder gegen Krypto- und Zahlungsanbieter. Gegen Kryptofirmen wurden elf Bußgelder verhängt, ein deutlicher Anstieg gegenüber durchschnittlich weniger als zwei pro Jahr in den fünf Jahren zuvor.

David Lewis, ehemaliger Leiter der Financial Action Task Force und derzeitiger Leiter der Geldwäschebekämpfung bei Kroll, äußert Bedenken hinsichtlich der Aufsicht von Kryptofirmen in verschiedenen Gerichtsbarkeiten. Er betont steigende Risiken und plädiert für globale Standards, um die kriminelle Ausnutzung von Regulierungslücken einzudämmen.

Krypto-Strafen könnten weiter steigen

Andrew Barber, Partner bei Pinsent Masons, geht davon aus, dass die Bußgelder gegen Krypto- und Zahlungsgruppen in den kommenden Jahren weiter steigen könnten, da Regierungen neue Regulierungssysteme einführen.

Firmen, die zuvor ohne nennenswerte behördliche Aufsicht operierten, werden wahrscheinlich Zeit brauchen, um sich anzupassen, und es wird erwartet, dass die Prüfung ihrer Kontrollen zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) intensiver wird.

Charles Kerrigan, Kryptospezialist und Partner der Anwaltskanzlei CMS, glaubt, dass die Bußgelder in den kommenden Jahren sinken könnten, da die Kryptoindustrie im Vergleich zu ihren Anfangsstadien jetzt strenger kontrolliert wird.

Kerrigan weist auch darauf hin, dass die globale Marktkapitalisierung von Kryptowährungen 1,8 Billionen US-Dollar beträgt und damit deutlich kleiner ist als die Hunderte Billionen Vermögenswerte im traditionellen Finanzsystem. Dennoch räumt er ein, dass es immer noch zu Bußgeldern kommen kann, da die Regulierungsbehörden versuchen, ihre Meinung zu Kryptowährungen deutlich zu machen.

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