Jack Dorseys Block traf mit einer Geldstrafe von 40 Millionen US-Dollar über die Anti-Geldwäsche-Misserfolge der Bargeld-App.

Block, das Kryptounternehmen, das Bargeld -App betreibt, wurde von der New Yorker Finanzregulator mit einer Geldstrafe von 40 Millionen US -Dollar belegt, weil er die Geldwäsche auf seiner Plattform nicht überwacht und einschränken konnte. Block, früher Square genannt, gehört dem Mitbegründer Jack Dorsey. Das New Yorker Department of Financial Services (DFS) zitierte Geldwäschefehler, Kenntnisse in den Lücken und Probleme im Zusammenhang mit dem Bankgeheimnisgesetz. Im Januar erklärte sich das Unternehmen bereit, mehrere Staaten für ähnliche Probleme eine Geldstrafe von 80 Millionen US -Dollar zu zahlen. 

Die DFS argumentierten, dass Block keine angemessenen Risikobewertungen in Bezug auf die Art ihrer Transaktionen aufweist und Lücken für illegale Transaktionen wie Terrorismusfinanzierung ermöglichte. Die Cash -App bietet 2018 Bitcoin -Transaktionen an und schaffte laut DFS nicht genügend Aufsicht, um die verarbeiteten Transaktionen zu überwachen. Die Cash -App hat seit dieser Zeit ein exklusives Wachstum verzeichnet und ist damit eine besonders gefährdete Plattform für Geldwäsche. 

Block wurde angewiesen, externe Hilfe bei der Überwachung seiner Transaktionen in Cash -App zu suchen und seinen Service zu verbessern. Der DFS kommt zu dem Schluss, dass Block lose Transaktionsstandards hatte und dass regelmäßig anonyme Transaktionen verarbeitet wurden. 

„Dies ist die Lösung“, sagte Blocksprecherin, „aller bisherigen anhängigen staatlichen Geldübertragungslizenzangelegenheiten. Die Abteilung hat anerkannt, dass die Bargeld -App erhebliche finanzielle und andere Ressourcen für die Compliance -Sanierung und -verbesserungen gewidmet hat. Wir teilen das Engagement der Abteilung für die Bewältigung der Branchenherausforderungen und bleiben für Investitionen in unsere Operationen verpflichtet, um ein sicheres und gesundes Finanzsystem zu fördern.“

Adrienne Harris, DFS-Superintendent, kündigte die Geldstrafe von 40 Millionen US-Dollar gegen Block für seine Anti-Geld-Wäscheverfahren und die Einhaltung von Virtual Currency Compliance-Defiziten an. Die Bußgelder beziehen sich auf die Cash -App -Plattform, die Block gehört. Harris weist darauf hin, dass das Unternehmen Transaktionen nicht angemessen überwacht habe und kein Verfahren hatte, um Kunden ordnungsgemäß zu identifizieren. Im Rahmen der Einigung mit Block muss das Unternehmen einen externen Monitor einstellen, um diese Probleme zu überwinden. Aufgrund des schnellen Wachstums des Unternehmens ist auch ein großer Rückstand an Problemen gewachsen. Block hat auf die Gebühren reagiert und erklärt, dass sie dem Urteil nicht einverstanden sind, sich jedoch für die Verbesserung ihres Dienstes verpflichtet haben. 

Die DFS berichteten, dass die Cash -App zwischen 2018 und 2021 viele Rückstände angesammelt hatte. Im Jahr 2020 stieg die Anzahl der Protokolle auf über 169.000. Die Reaktionszeiten waren besonders düster, wobei einige Warnungen über ein Jahr dauerten, bis die Bargeld -App reagierte. DFS hatte auch ein Problem mit Blocks Annotation von Transaktionen. Block würde mit Mixern verbundene Transaktionen als mittleres Risiko kennzeichnen. In der Zwischenzeit sind die DFS der Ansicht, dass diese Transaktionen als ein hohes Risiko bezeichnet werden sollten.