Ist Krypto schlecht? Laut Berichten des US-Finanzministeriums ist Bargeld immer noch das wichtigste Instrument zur Geldwäsche

Das US-Finanzministerium hat berichtet, dass trotz des wachsenden Trends, dass illegale Akteure Kryptowährungen für Geldwäsche und Finanzierung nutzen, Bargeld ihr bevorzugtes Werkzeug bleibt.

In seinen nationalen Risikobewertungen zu Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Proliferationsfinanzierung für 2024 beleuchtet das Finanzministerium die verschiedenen Bedrohungen, Schwachstellen und Risiken, die mit illegaler Finanzierung in den Vereinigten Staaten verbunden sind.

Die Bedrohung durch digitale Vermögenswerte nimmt zu

Beamte des Finanzministeriums haben beobachtet, dass die von digitalen Vermögenswerten ausgehende Bedrohung zunimmt, obwohl Fiat-Währungen nach wie vor das vorherrschende Medium für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sind.

Laut der National Money Laundering Risk Assessment 2024 bleibt Betrug, insbesondere durch Investitionsprogramme und Betrug im Gesundheitswesen, die Hauptursache für Geldwäscheaktivitäten. Der Bericht hebt eine Zunahme von Betrug im Zusammenhang mit technologischen Fortschritten wie Telemedizin und Betrügereien im Zusammenhang mit Investitionen in virtuelle Vermögenswerte hervor.

Unterdessen greifen terroristische Gruppen, darunter ISIS und Hamas, zunehmend auf virtuelle Vermögenswerte zur Finanzierung zurück. Dieser wachsende Trend hat in den letzten Monaten bei den Gesetzgebern Besorgnis hervorgerufen. Ein Bericht des Wall Street Journal vom Oktober wies darauf hin, dass die Hamas neben anderen militanten Gruppen Kryptowährungen als Finanzierungsinstrument im Vorfeld von Anschlägen in Israel nutzte.

Der Bericht stellte außerdem fest, dass die häufigsten finanziellen Interaktionen zwischen Einzelpersonen in den Vereinigten Staaten und ausländischen Terrororganisationen die direkte Anwerbung von Geldern oder Versuche, Gelder an diese Gruppen zu überweisen, beinhalten, ähnlich dem Trend im Jahr 2022. Diese Transaktionen werden mit Bargeld abgewickelt , registrierte Gelddienstleistungsunternehmen und in einigen Fällen virtuelle Vermögenswerte.

DeFi und Stablecoins sind ein wachsendes Problem

Das Finanzministerium betonte außerdem die Herausforderungen, die das dezentralisierte Finanzwesen (DeFi) mit sich bringt, und betonte insbesondere, dass solche Dienste, die gemäß dem Bank Secrecy Act (BSA) als Finanzinstitute gelten, zur Einhaltung von Anti-Geldwäsche- (AML) und -bekämpfungsmaßnahmen verpflichtet sind. Vorschriften zur Terrorismusfinanzierung (CFT).

Trotz dieser Anforderungen hat das Finanzministerium bei vielen von der BSA abgedeckten DeFi-Diensten erhebliche Compliance-Mängel festgestellt, die von illegalen Akteuren ausgenutzt werden.

Der Bericht unterstreicht das Interesse von Kriminellen an der Ausnutzung neuer Finanzdienstleistungen, einschließlich DeFi-Plattformen und Online-Gaming, und gibt Anlass zur Sorge hinsichtlich der Anonymität, die Online-Glücksspiele bieten, sowie der beträchtlichen Größe und des schnellen Wachstums des Sektors, die einzigartige Geldwäscherisiken mit sich bringen.

Das Finanzministerium äußerte auch Bedenken hinsichtlich der zunehmenden Nutzung von Stablecoins, einer Abkehr von der National Terrorist Financing Risk Assessment (NTFRA) von 2022, bei der terroristische Gruppen hauptsächlich um Spenden in Bitcoin baten.

Der stellvertretende Finanzminister Wally Adeyemo hat bereits zuvor seine Besorgnis über auf Dollar basierende Stablecoins geäußert, insbesondere über solche, die sich nicht in den Vereinigten Staaten befinden, und dabei auf die behördliche Kontrolle dieser digitalen Vermögenswerte hingewiesen.

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