Die US-Notenbank erließ eine Unterlassungsanordnung gegen die kryptofreundliche United Texas Bank

Die US-Notenbank hat eine Unterlassungsanordnung gegen die United Texas Bank (UTB) erlassen, eines der wenigen verbliebenen amerikanischen Finanzinstitute, die sich immer noch um Kryptounternehmen kümmern.

Die Zentralbank führte „erhebliche Mängel“ in ihrer Governance an, insbesondere bei der Einhaltung der Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) und dem Risikomanagement im Zusammenhang mit Kunden in virtuellen Währungen und Auslandskorrespondenzbankgeschäften.

AML-Compliance-Mängel

Die von UTB und der Federal Reserve vereinbarte Anordnung erfolgt nach einer im Mai 2023 durchgeführten Prüfung.

Die Untersuchung ergab, dass das in Dallas ansässige Unternehmen Mängel bei der Aufsicht des Vorstands und der Handhabung von Compliance-Vorschriften durch die Geschäftsleitung aufweist. In einer Erklärung der Währungsbehörde wurde hervorgehoben, dass diese Mängel Risiken für ausländische Korrespondenzbank- und virtuelle Währungskunden darstellen.

„Die Untersuchung ergab erhebliche Mängel im Zusammenhang mit ausländischen Korrespondenzbank- und virtuellen Währungskunden, insbesondere beim Risikomanagement und der Einhaltung geltender Gesetze, Regeln und Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche“, heißt es in der Unterlassungsanordnung .

Die Anordnung verpflichtet UTB, ihr Bankgeheimnisgesetz (BSA) und ihre Programme zur Bekämpfung der Geldwäsche zu verbessern. Die Fed hat dem Vorstand des Instituts außerdem 90 Tage Zeit gegeben, um einen umfassenden Plan vorzulegen, der eine Stärkung der Aufsicht und eine Überarbeitung ihres Kunden-Due-Diligence-Programms vorsieht.

Die Prüfung von Kryptobanken wird intensiver

Die jüngste Durchsetzungsmaßnahme ist Teil eines breiteren Trends, bei dem US-Regulierungsbehörden Finanzinstitute mit Verbindungen zur Kryptowährungsbranche ins Visier nehmen.

Letzten Monat wurde die Customers Bank, ein in Pennsylvania ansässiger Kreditgeber, von der Federal Reserve einer ähnlichen Prüfung unterzogen. Einst ein bevorzugter Partner für Kryptofirmen, stimmte das Institut einer verstärkten Regulierungsaufsicht zu, nachdem die Fed Mängel bei der Einhaltung der Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche festgestellt hatte.

UTB hatte an Bedeutung gewonnen, nachdem es die Lücke geschlossen hatte, die durch den Zusammenbruch von Signature und Silvergate im Jahr 2023 entstanden war, zwei der größten US-Kreditgeber, die zuvor den Kryptosektor bedienten.

Mit der Schließung dieser Institutionen hatten Kryptounternehmen Schwierigkeiten, Bankpartner in den USA zu finden. Viele Firmen mussten sich um die wenigen verbliebenen Unternehmen zusammenschließen, die bereit waren, mit ihnen zusammenzuarbeiten oder solche Dienstleistungen im Ausland in Anspruch zu nehmen.

In der Vergangenheit standen US-Kryptofirmen vor Herausforderungen bei der Sicherung zuverlässiger Bankbeziehungen. Dies hat sich noch verschlimmert, da die Aufsichtsbehörden weiterhin hart gegen Finanzinstitute vorgehen, die den Sektor bedienen.

Durchsetzungsmaßnahmen gegen diese Institutionen haben auch einst kryptofreundliche Banken dazu gedrängt, ihr Engagement zu reduzieren. Beispielsweise begann die in New York ansässige Metropolitan Bank letztes Jahr damit, ihre Kryptodienste zu reduzieren, einschließlich der Beziehungen zu Großkunden wie Crypto.com.

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