DeFi-Abdeckungsaggregator Bright Union startet Mainnet

Der Aggregator für dezentrale Finanzen (DeFi) Bright Union hat sein mit Spannung erwartetes Mainnet gestartet. Im Vorfeld dieser Markteinführung kündigte Bright Union Partnerschaften mit drei DeFi-Abdeckungsprotokollen an, darunter Nexus Mutual, Bridge Mutual und InsurAce. Zusammen haben diese Protokolle bereits Cover im Wert von über 500 Millionen US-Dollar verkauft.

Diese Partnerschaften ermöglichen es Bright Union, Käufer und Anbieter von DeFi-Abdeckungsrichtlinien mit über 130 Abdeckungsprodukten zusammenzubringen, dem umfangreichsten Angebot an Krypto-Abdeckung auf dem aktuellen Markt, das rund 90 % des DeFi-Abdeckungsmarktes ausmacht. Neben der Bereitstellung eines Multi-Chain-kompatiblen One-Stop-Shops für die DeFi-Abdeckung wird Bright Union eine maßgeschneiderte Reihe innovativer Produkte wie den Bright Risk Index, die Portfolioabdeckung für institutionelle DeFi-Nutzer sowie eine DeFi-Abdeckungsinfrastruktur entwickeln, die andere DeFi-Protokolle, um sie direkt an ihre Benutzer zu verkaufen.

Warum die DeFi-Community Deckung braucht

Blockchains sind sichere und unveränderliche Netzwerke, die es ermöglichen, Transaktionen transparent und dezentral zu führen und Aufzeichnungen zu führen. Die meisten Blockchains, die nach Bitcoin entwickelt wurden, wie Ethereum, sind Turing-komplett, was bedeutet, dass sie als Computer fungieren können, der Code in Form eines Smart Contracts ausführt.

Intelligente Verträge ermöglichen DeFi-Dienste, aber bei der Codierung dieser Verträge ist große Sorgfalt erforderlich, da böswillige Akteure kreative Wege finden können, den Code einer dApp zu ihrem Vorteil auszunutzen. Da die DeFi-Dienste immer ausgefeilter werden, wird der Code für diese Dienste komplexer, was bedeutet, dass Angreifer mehr Möglichkeiten finden, einen intelligenten Vertrag auszunutzen und Gelder abzuschöpfen.

Ein Exploit im August führte dazu, dass Token im Wert von über 600 Millionen US-Dollar vom Poly-Netzwerk in die Wallet des Exploiters wanderten, als der Angreifer einen Weg entdeckte, einen kettenübergreifenden Smart Contract auszutricksen, um ihm Zugriff auf die Liquiditäts-Wallets von Poly zu verschaffen. Glücklicherweise hat der Täter das gestohlene Geld zurückgegeben, aber so laufen Exploits normalerweise nicht ab, und durch einen Exploit verlorene Vermögenswerte sind oft unwiederbringlich.

Die Gefahr, Opfer eines Exploits zu werden, kann für diejenigen, die ihr Vermögen in Smart Contracts hinterlegen, eine ständige Sorge sein. Ähnlich wie bei traditionellen Banken eingezahlte Dollar und Euro von unabhängigen Agenturen wie der FDIC in den USA oder FSCS in Großbritannien geschützt werden, könnte die Möglichkeit, seine Position gegen Black-Swan-Ereignisse zu versichern und die Risiken einer Teilnahme an DeFi zu mindern, eine enorme Schritt vorwärts, um neue Nutzer und Gelder in diesen aufstrebenden Finanzsektor zu locken.

Könnte die Abdeckung der nächste große Durchbruch von DeFi werden?

Im Jahr 2016 implementierte Ethereum einen Hard Fork, um einen Exploit rückgängig zu machen und gestohlene Gelder (rund 15% aller damals existierenden ETH) zurückzugeben, die einem kurzlebigen Projekt namens The DAO entnommen wurden. Diese Entscheidung, Ethereum abzuspalten, um die verlorene ETH zurückzugewinnen, war so umstritten, dass sie zu einer Spaltung in der Ethereum-Community führte, und deshalb existiert Ethereum Classic heute.

In Anbetracht des Wachstums von dApps und TVL im Ethereum-Netzwerk seit 2016 ist es höchst unwahrscheinlich, dass eine so drastische Maßnahme wie ein Hard Fork erneut ergriffen wird, um den Exploit des Smart Contracts eines einzelnen Projekts zu beheben. Anstelle anderer Optionen steht die DeFi-Abdeckung im Rampenlicht als der beste Weg, damit Benutzer beruhigt sein können, und der Markt dafür wächst.

Die durch die DeFi-Abdeckung geschützten Vermögenswerte haben sich seit Anfang 2021 verzehnfacht, von 60 Millionen US-Dollar im Januar auf rund 650 Millionen US-Dollar zum Zeitpunkt des Schreibens. Der gesamte DeFi-Markt wird jedoch derzeit mit einem Total Value Locked (TVL) von über 160 Milliarden US-Dollar bewertet, was bedeutet, dass weniger als ein Prozent des DeFi-Marktes versichert ist.

Bright Union beleuchtet die Zukunft der DeFi-Abdeckung

DeFi-Abdeckungsprotokolle können komplexe Produkte sein. Bright Union empfiehlt eine Abdeckung, die den Bedürfnissen jedes Benutzers entspricht, indem es ihre Geldbörsen analysiert und Optionen für eine angemessene Abdeckung bereitstellt. Anleger können dann Bedingungen und Preise aus ausgewählten Angeboten abwägen und das beste Angebot auswählen.

„DeFi ist kompliziert und das Konzept der dezentralen Versicherung ist auch nicht einfach. Wir machen es unseren Kunden leicht, sie zu verstehen, zu vergleichen und auszuwählen, was am besten passt. Wenn Sie an DeFi teilnehmen, ist es eine Notwendigkeit, Ihre Position gegen Black-Swan-Ereignisse abzudecken“, erklärt Kiril Ivanov, Mitbegründer von Bright Union.

Zukünftig wird die Roadmap von Bright Union Dienste umfassen, die der gesamten DeFi-Community offenstehen, wobei Premium-Dienste Mitgliedern ihrer DAO vorbehalten sind. Die erhöhten Vorteile aus diesen Diensten spiegeln den Betrag wider, den ein Benutzer bei der DAO eingesetzt hat, und diese Vorteile umfassen den Kauf/Verkauf von Deckung mit einem Abschlag und Sicherheiten für Überschussverluste, die den Kapitalbedarf der DAO-Mitglieder für die Bereitstellung von Deckung senken, ähnlich wie bei einem Rückversicherungssystem im traditionellen Finanzwesen.

Bright Union basiert auf Ethereum und wird in Zukunft mit BSC, Polkadot, Solana und XDai kompatibel sein. Der Start des Bright Union-Mainnets am 14. September wird die Abdeckung von Smart Contracts und Stablecoin für die DeFi-Community leichter zugänglich machen, da sie über mehrere Ketten hinweg weiter wächst und jeden Tag neue und möglicherweise anfällige Smart Contracts geschrieben werden.

 

Bild von Gerd Altmann von Pixabay