Bargeld, nicht Krypto, bleibt bevorzugtes Werkzeug für Kriminelle: Bericht

In der Debatte über illegale Finanzierung stehen Kryptowährungen oft im Mittelpunkt der Kritik, obwohl Bargeld das bevorzugte Werkzeug für Kriminelle ist.

In einem neuen Bericht, der vom Aufsichtsspezialagenten Robert Whitaker des Homeland Security Investigations (HSI) und dem Crypto ISAC veröffentlicht wurde, heißt es, dass regulierte Kryptoplattformen trotz anhaltender Missverständnisse darüber wertvolle Unterstützung für die Strafverfolgung bieten, indem sie die Transparenz der Blockchain nutzen, um Kriminalität zu bekämpfen und die nationale Sicherheit zu stärken ihre Rolle bei der illegalen Finanzierung.

Bargeld, nicht Krypto, bleibt das bevorzugte Werkzeug der Kriminellen

Der Anteil illegaler Aktivitäten am gesamten Kryptowährungstransaktionsvolumen ist bemerkenswert gering. Dem Bericht zufolge zeigt die Analyse von Merkle Science, dass nur 0,61 % der USDT-Transaktionen zwischen Juli 2021 und Juni 2024 als potenziell illegal gekennzeichnet wurden, während USDC sogar noch besser abschnitt: nur 0,22 % wurden gemeldet und weniger als 0,005 % waren mit sanktionierten Unternehmen verbunden.

Unterdessen berichtete Chainalysis, dass illegale Aktivitäten im Jahr 2023 nur 0,34 % der gesamten On-Chain-Transaktionen ausmachten, gegenüber 0,42 % im Jahr 2022. Diese Zahlen liegen weit unter den geschätzten illegalen Aktivitäten im traditionellen Finanzwesen, wie vom Finanzministerium hervorgehoben Nationale Geldwäsche-Risikobewertung 2024.

Sowohl Kryptowährungen als auch traditionelle Finanzsysteme (TradFi) unterliegen einer zunehmenden behördlichen Kontrolle, um illegale Finanzierungen zu bekämpfen. Sie unterscheiden sich jedoch in ihrer Transparenz. TradFi fehlt die öffentliche Blockchain-Technologie, die Kryptotransaktionen nachvollziehbar macht.

Im traditionellen Finanzwesen müssen Strafverfolgungsbehörden Finanzunterlagen von Institutionen einholen, was oft eine Vorladung durch eine Grand Jury erfordert. Dieser Prozess umfasst eine Gruppe von Personen und das Sammeln umfangreicher Beweise, bevor mit der Rückverfolgung von Geldern begonnen werden kann.

Darüber hinaus basieren viele illegale Aktivitäten immer noch auf Bargeld, das nicht zurückverfolgt werden kann. Der DEA-Bericht 2024 bestätigt, dass Bargeld aufgrund seiner Anonymität und des Fehlens einer Papierspur nach wie vor die primäre Zahlungsmethode für Transaktionen im Drogenhandel ist.

KYC oder KYT?

In dem Bericht sagte Agent Whitaker, dass die Rückverfolgbarkeit von Transaktionen auf einer Blockchain für Strafverfolgungs- und Regulierungsbehörden bei ihrem Kampf gegen bargeldbasierte illegale Straftaten wie Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und andere Formen von entscheidender Bedeutung sei Finanzkriminalität, da sie die Möglichkeit bietet, „dem Geld zu folgen“ in Echtzeit und über Grenzen hinweg. Dies geschieht durch sogenannte „Know Your Transaction“- oder „KYT“-Tools, um Kriminelle aufzuspüren.

Während das traditionelle Finanzwesen auf Know-Your-Customer-Prozessen (KYC) basiert, nutzt KYT die Transparenz der Blockchain, um Echtzeiteinblicke in Transaktionen zu ermöglichen. Dies ermöglicht Kryptounternehmen und -behörden eine kontinuierliche Risikobewertung und fügt eine Sicherheitsebene hinzu, die von herkömmlichen Systemen nicht erreicht wird, wodurch eine sicherere Plattform für Benutzer gewährleistet wird.

In dem Bericht wurde hervorgehoben, dass die Integration von KYT mit herkömmlichen Compliance-Tools möglicherweise dazu beitragen könnte, einen robusteren Rahmen für die Risikobewertung zu schaffen, der kontinuierlich auf der Grundlage neuer Blockchain-Daten aktualisiert wird, um neuen Bedrohungen immer einen Schritt voraus zu sein. KYT soll auch die Einhaltung von Sanktionen verbessern, indem es Börsen ermöglicht, Transaktionen im Zusammenhang mit Hochrisikoadressen zu überprüfen und zu blockieren, die von Organisationen wie dem Office of Foreign Assets Control (OFAC) und von Mitgliedern geführten Organisationen wie Crypto ISAC identifiziert wurden.

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