Australische Bank lehnt Zahlungen an ausgewählte Krypto-Börsen ab

Aufgrund der Besorgnis über das Betrugsrisiko hat Australiens größte Bank, Commonwealth Banks (CBA), kürzlich die vorübergehende Verzögerung bestimmter Zahlungen im Zusammenhang mit Krypto-Börsen angekündigt.

Diese Entscheidung fiel, nachdem die US-amerikanische Wertpapieraufsichtsbehörde (SEC) zwei große globale Börsen, Coinbase und Binance, verklagt hatte. Dies geschieht nur wenige Wochen, nachdem eine andere große australische Bank, Westpac, Kunden den Handel mit der Krypto-Börse Binance verboten hat.

Commonwealth Bank bekämpft Betrug und priorisiert den Kundenschutz

Am 8. Juni gab die CBA ihre Absicht bekannt, „bestimmte Zahlungen an Krypto-Börsen“ abzulehnen oder für 24 Stunden auszusetzen. Dennoch muss die Bank noch angeben, welche Krypto-Börsen oder Zahlungsarten von diesen neuen Maßnahmen betroffen wären.

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Laut einer Erklärung behauptete die CBA, dass die von ihr eingeführten Maßnahmen ihre Kunden vor Betrug im Zusammenhang mit Zahlungen an Krypto-Börsen schützen.

Die Bank fügte hinzu, dass Kunden, die Geld an Krypto-Börsen senden, um Kryptowährungen zu kaufen, ein monatliches Limit von 10.000 AUD (6.650 $) haben.

Der General Manager der CBA-Betrugsmanagementdienste, James Roberts, sagte;

Das Verbraucherinteresse an Kryptowährungen hat zugenommen, und leider nutzen Betrüger auf der ganzen Welt diesen Trend aus und geben sich als legitime Investitionsmöglichkeiten aus oder leiten Gelder in Kryptowährungsbörsen um.

James betonte außerdem, dass die Beschränkungen für ausgehende Zahlungen an Krypto-Börsen und die 24-Stunden-Sperre dazu beitragen werden, die Zahl der Betrügereien und Geldverluste von Kunden zu bekämpfen.

CBA sagte, dass eine kontinuierliche Evaluierung und Überwachung durchgeführt werde, um die Auswirkungen dieser Betrugsreaktionsmaßnahmen zu bewerten.

Diese jüngste Sicherheitsmaßnahme stellt eine deutliche Kehrtwende gegenüber den vorherigen Plänen dar. Insbesondere führte die Bank im November 2021 über ihre CommBank-App Krypto-Handelsdienste ein, die Millionen von Nutzern umfassen.

Während dieser Zeit erkannte der CEO der Bank, Matt Comyn, die damit verbundenen Risiken an, betonte jedoch die größeren Risiken einer Nichtteilnahme. Er erklärte: „Der Sektor und die Technologie werden nicht so schnell verschwinden.“

Ungewisse Zukunft für die Dienstleistungen der Krypto-Börse Binance Australia nach dem De-Banking

Angesichts des anhaltenden globalen Debankings von Kryptogeschäften stehen Binance-Benutzer in Australien nun nur begrenzten Möglichkeiten zum Kauf von Kryptowährungen gegenüber.

Laut Binance wurden ab dem 1. Juni um 17:00 Uhr Ortszeit Banküberweisungen für Fiat-Ein- und -Ausfahrten in Australien ausgesetzt, einschließlich des Handels mit australischen Dollar (AU$)-Paaren.

Die jüngste Aussetzung von Ein- und Auszahlungen steht im Zusammenhang mit früheren Ereignissen, die sich auf Binance in Australien ausgewirkt haben.

Im Februar informierte die lokale Derivateabteilung von Binance die Benutzer darüber, dass bestimmte Positionen und Konten für diejenigen geschlossen würden, die die Kriterien für die Einstufung als Großanleger nicht erfüllten.

Laut Gesetz verfügt ein Großinvestor über ausreichend Kapital, um in risikoreichere und spekulativere Vermögenswerte zu investieren. Diese Anlegerkategorie wird auch als institutioneller oder akkreditierter Anleger bezeichnet.

Um sich als Großinvestor in Australien zu qualifizieren, muss man über ein Nettovermögen von mindestens 2,5 Millionen US-Dollar oder ein jährliches Bruttoeinkommen von mindestens 250.000 US-Dollar verfügen.

In einem von Binance im Juli 2022 veröffentlichten Bericht heißt es insbesondere eindeutig, dass die Derivateprodukte ausschließlich für australische Großhandelskunden bestimmt sind.

Nachdem Binance jedoch nicht konforme Konten geschlossen hatte, leiteten die lokalen Aufsichtsbehörden eine „gezielte Überprüfung“ der lokalen Derivatgeschäfte der Börse ein.

Am 6. April hat die Australian Securities and Investment Commission (ASIC) die Binance Australian Derivatives-Lizenz widerrufen.

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