Australiens Finanzaufsichtsbehörde verklagt eToro: Details

Die Australian Securities and Investments Commission (ASIC) reichte eine Klage gegen die Handelsplattform eToro ein und behauptete, dass ihr Differenzkontraktprodukt (CFD) Anlegern schaden könnte. Bei dieser Art von Währungsinstrument handelt es sich um einen gehebelten Derivatkontrakt, der es Kunden ermöglicht, auf die Preise von Aktien, Rohstoffen, Börsenindizes und digitalen Vermögenswerten zu spekulieren.

Die Plattform war eine der ersten in ihrem Bereich, die auf den Zug der Kryptowährungen aufsprang und 2013 Handelsdienstleistungen mit Bitcoin (BTC) über CFDs ermöglichte. Später wurden Ethereum (ETH), Cardano (ADA), Bitcoin Cash (BCH), Litecoin (LTC) und andere unterstützt.

ASICs Bedenken

Die australische Aufsichtsbehörde gab bekannt, dass sie vor dem Bundesgericht ein Verfahren gegen eToro eingeleitet hat, mit der Begründung, dass ihr CFD-Produkt möglicherweise nicht ordnungsgemäß getestet wurde, bevor es den Benutzern vorgestellt wurde:

„Der Fall konzentriert sich auf die Eignung des Zielmarkts von eToro und den Auswahltest, den eToro verwendet, um zu beurteilen, ob ein Privatkunde in den Zielmarkt für das CFD-Produkt fällt.“

Die ASIC ging noch weiter und behauptete, dass das Finanzprodukt äußerst gefährlich und volatil sei, und fügte hinzu, dass der erste Versuch „völlig unzureichend war, um zu beurteilen, ob ein Privatkunde wahrscheinlich zum Zielmarkt gehörte.“

„ASIC geht davon aus, dass das Verhalten von eToro wahrscheinlich dazu geführt hat, dass eine erhebliche Anzahl von Privatkunden dem CFD-Produkt ausgesetzt wurde, das wahrscheinlich nicht mit ihren Anlagezielen, ihrer finanziellen Situation und ihren Bedürfnissen übereinstimmte, was zu einem erheblichen Risiko führte.“ Verbraucherschaden“, ging die Regulierungsbehörde aus.

Nach Schätzungen der ASIC haben zwischen dem 5. Oktober 2021 und dem 14. Juni 2023 etwa 20.000 eToro-Kunden durch den Handel mit CFDs Geld verloren.

„Unsere Botschaft an die Branche ist, dass die CFD-Zielmärkte angesichts des erheblichen Risikos, dass Privatkunden ihr gesamtes eingezahltes Geld verlieren könnten, eng definiert werden sollten.“ CFD-Emittenten müssen sich an die Design- und Vertriebsvorschriften halten und können ihre Zielmärkte nicht einfach zurückentwickeln, um sie an bestehende Kundenstämme anzupassen“, erklärte die stellvertretende Vorsitzende der Agentur, Sarah Court.

Differenzkontrakte (CFDs) ermöglichen es Anlegern, auf kurzfristige Marktbewegungen verschiedener Aktien und Vermögenswerte, einschließlich Kryptowährungen, zu spekulieren. In einigen Ländern sind sie illegal, darunter in den Vereinigten Staaten von Amerika und Hongkong.

eToros Reaktion auf die Klagen der SEC

Das Unternehmen musste einige Änderungen an seiner Kryptopolitik vornehmen, kurz nachdem die US-Börsenaufsicht SEC Klagen gegen Binance und Coinbase eingereicht hatte und den Börsen vorwarf, Handelsdienstleistungen für eine Reihe nicht registrierter Wertpapiere anzubieten.

Infolgedessen verbot eToro US-Kunden den Kauf von ALGO, MANA, DASH und MATIC (die alle im Visier der Kommission standen). Das Unternehmen bekräftigte jedoch, dass es weiterhin ein Unterstützer der Kryptowährungsbranche sei und versprach, seinen Kunden weiterhin „Zugang zu einer diversifizierten Palette von Anlageklassen, darunter Aktien, ETFs und Optionen“, zu bieten.

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